Порог обязательного контроля сделки Росфинмониторингом может быть увеличен

Порог возможно увеличить с 600 000 до 1 млн руб., сообщил «Интерфакс» со ссылкой на заместителя директора департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Илью Ясинского

Максим Стулов / Ведомости

Центробанк предлагает увеличить минимальную сумму, при достижении которой сделки обязательно контролируются Росфинмониторингом. Порог возможно увеличить с 600 000 до 1 млн руб., сообщил «Интерфакс» со ссылкой на заместителя директора департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Илью Ясинского. Этот вопрос регулятор планирует обсудить с Росфинмониторингом и профессиональным сообществом, добавил он.

Сегодня Росфинмониторинг следит не за всеми операциями на сумму более 600 000 руб., а только за соответствующими определенным критериям. Но они достаточно широкие. Например, контролируются операции с наличными (снятие или зачисление на счет, покупка или продажа иностранной валюты, приобретение ценных бумаг, внесение в уставный капитал организации), открытие вкладов на третьих лиц, переводы денег компанией по поручению клиента. Часто контролировать такие операции сложно, особенно если она не соответствует типу хозяйственной деятельности компании, рассказал Ясинский. Увеличение порога разгрузит контролирующие органы и участников рынка, уверен он. Порог в 600 000 руб. действует с момента принятия закона в 2001 г.

«Ведомости» ожидают ответа от Росфинмониторинга и крупнейших банков.

Банки

Какие нарушения ЦБ нашел в банках в 2018 году

Они выводили деньги за рубеж через фиктивные сделки и продавали пенсионным фондам плохие активы

Минфин идею поддерживает, цитирует «Интерфакс» замминистра финансов Алексей Моисеев. Действующий порог только приводит к избыточной нагрузке и не соответствует международным уровням FATF, напомнил он. У FATF там порог 15 000 евро, что эквивалентно 1,1 млн руб.

Бизнес привык, что Росфинмониторинг контролирует абсолютно все операции свыше 600 000 руб., но если нарушений или подозрений нет – административная нагрузка на компании невелика, рассказывает член Совета «Опоры России» Дмитрий Несветов. Само поднятие планки несущественно – сумма слишком маленькая даже для малого и среднего бизнеса, настаивает он. Бизнесу нужны не точечные меры смягчения, а сокращение тотального контроля, уверен он.

У банков выстроена автоматическая система контроля и отправления уведомлений в Росфинмониторинг. Количество исходящих сообщений уменьшится, но принципиально ничего не изменится – банки просто перенастроят критерии, считает директор по развитию UFG Wealth Management Андрей Пожитков. Порог довольно низкий, и Росфинмониторинг вынужден лишний раз контролировать незначительные операции, за которыми и так следят банки, рассуждает он: «В целом ЦБ проводит планомерную реформу финансового регулирования – и если видит перегибы, пытается их смягчить, как, например, ранее с критериями попадания в черный список».

Необходимость смягчения контроля признавала в январе председатель ЦБ Эльвира Набиуллина: из-за жестких требований растет число компаний, попавших в черный список. А в марте регулятор рекомендовал банкам объяснять клиентам, почему их отключили от дистанционного банковского обслуживания, а также изменил правила формирования черных списков – до банков будут доводиться сведения только о клиентах, совершивших высокорисковые операции.

Источник: vedomosti.ru

Вы можете оставить комментарий, или ссылку на Ваш сайт.

Оставить комментарий

Вы должны быть авторизованы, чтобы разместить комментарий.